曲周农信联社： 抓实聚合支付业务规范管理

曲周农信联社： 抓实聚合支付业务规范管理 来源：中国经济时报-中国经济新闻网 日期:2026年08月21 日 张瑞敏 王兆宇 为规范聚合支付收单业务经营秩序，有效防范虚假商户、信息不实、商户休眠、交易异常等各类风险，河北曲周农信联社以全面排查、从严准入、长效管控为抓手，统筹推进存量商户整改、新增商户审核、日常风险治理，不断推动全辖聚合支付业务管理走向规范化、精细化。 全面开展存量排查整改，彻底肃清存量风险隐患。曲周联社采取系统筛查、档案核验、实地走访、流水核查、电话回访相结合的方式，对全辖存量10036户聚合支付商户开展全覆盖专项排查。针对排查出的资料缺失、信息错误、行业归类不准、证件超期、长期停业休眠等异常问题，建立台账、分类处置、逐户销号，全面完成资料补录、信息更正、休眠销户等整改工作，实现存量问题607户清零、风险隐患见底，商户档案信息、系统数据、实际经营状态全部统一规范。 从严把控商户准入关口、从源头阻断新增风险。坚守业务合规底线，严格执行双人实地尽职调查制度，对商户经营场地、经营资质、法人身份、真实经营情况逐项核验，坚决杜绝虚假开户、挂靠入驻、无证经营等不合规商户准入。统一规范商户信息录入、行业划分、档案归档全套标准，从业务源头筑牢合规根基，保障每一户新增商户真实经营、手续齐全、信息有效，从根本上遏制新增风险产生。 健全常态长效管控机制，持续提升商户精细化管理水平。该联社建立商户动态巡检、常态化监测、定期清理的长效管理机制，按季开展商户回访核查和交易监测，及时更新商户变动信息，常态化清理低效、休眠、异常商户。持续强化从业人员合规培训，压实客户经理包片管理责任，严明业务操作规范和风险追责机制，常态化开展商户抽查督导，实现聚合支付商户全流程闭环管理，持续夯实日常风控基础。