罚没3422万！汇潮支付四项违法被罚

罚没3422万！汇潮支付四项违法被罚 经观智讯 关注 2026-07-01 08:28 新快报讯 记者涂波报道 近日，中国人民银行上海市分行公布的行政处罚信息公示表显示，汇潮支付有限公司（下称“汇潮支付”）被警告、通报批评，并合计被罚没3422.16万元。这是今年第三方支付公司收到的金额第二大的罚单。6月4日，易票联支付有限公司因违反支付结算、金融科技、反洗钱管理有关规定，被央行广东省分行给予警告、通报批评，罚没款合计约4834.9万元。 资料显示，汇潮支付有限公司前身为上海汇潮信息技术有限公司，2012年6月取得央行《支付业务许可证》，仅持有互联网支付牌照，主营线上商户收单、企业资金下发、电子支付通道等业务，服务电商、商旅商户。 据了解，汇潮支付此次的违法行为类型包括四项：违反清算管理、账户管理、商户管理规定，未如实提供执法检查材料。记者注意到，天眼查司法数据显示，公司近五年涉诉案件中95%为被告，纠纷集中于商户结算、合同违约、资金侵占，长期业务合规风险突出。 值得一提的是，2019年5月，汇潮支付被罚没630万元，原因是严重违反反洗钱法，包括未识别客户身份、未留存完整客户资料、未上报可疑交易、与身份不明商户开展交易，放任非法资金流转，成为后续牌照中止续展的核心隐患。 2022年6月，支付牌照中止续展审查，央行第四批支付牌照续展公告显示，因多年持续合规整改未达标、多笔大额处罚记录，中止其续展流程，截至2026年6月仍未恢复。 中国企业资本联盟副理事长柏文喜指出，支付牌照不再是终身经营资质，核心考核机构持续合规能力。监管通过千万级罚单、中止续展、高管连带追责三重手段，向全行业传递信号：持牌机构必须放弃“重业务、轻合规”思维，建立实质有效的风控体系，否则无论经营年限长短，都将被市场淘汰。 （作者 新快报）