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中國人民銀行 金融監管總局 國家外匯局 上海市人民政府聯合印發《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》

花旗銀行（中國）有限公司等試點銀行在滬分行按新規定開展業務，支持更多在滬銀行參與。建立試點銀行外匯業務盡職免責申述評議機制，支持銀行就涉嫌違規行為進行申述，依託外匯市場自律機制開展評議，合理判定銀行“盡職盡責”情況，提升跨境金融服務質效。 2.完善企業集團全球資金管理體系。優化本外幣一體化資金池管理政策，便利主辦企業代境外成員單位開展資金集中收付業務。優化完善上海自貿試驗區全功能資金池跨境資金調撥。鼓勵銀行逐步實現資金跨境支付自動化處理，延長對重點企業集團跨境資金池等業務的服務時間，實現全球資金實時調撥。支持浦東新區率先制定有利於企業集團財資中心集聚的財政、人才等扶持政策，提升企業集團財資中心等總部經濟能級，鼓勵其他區複製推廣和完善配套政策。鼓勵企業集團在滬設立資金池，實現全球資金便捷、高效的在岸集中管理和使用。支持銀行結合企業經營規模、業務需求等提供相適配的資金池服務。 3.拓展自由貿易賬戶功能及應用場景。支持銀行將履行“三反”義務獲取的信息用於跨境業務的真實性審核，實現自由貿易賬戶與境外（跨一線）無延遲收付，對經認定的優質企業按照展業原則辦理與境內普通賬戶（跨二線）人民幣資金結算。支持銀行基於境外機構自由貿易賬戶開發存款産品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進行市場化定價。支持符合憑交易電子信息為跨境電商提供結售匯及資金收付服務相關要求的銀行，通過創新自由貿易賬戶服務為跨境電商提供與國際接軌的結算服務。優化自由貿易賬戶名單動態更新機制。 4.推動金融機構提升數字化服務水平。鼓勵銀行開展對個人與企業的數字身份跨境認證和電子識別，穩步擴大跨境收付業務中的數字化服務覆蓋面。支持金融機構利用區塊鏈技術等優化對客戶電子單證、電子信息資料的真實性審核，提升“精準畫像”能力，提升對“走出去”企業跨境金融服務質量。支持在滬數字人民幣運營試點銀行積極參與多邊央行數字貨幣橋項目，探索創新特色場景。支持外匯交易中心為多邊央行數字貨幣橋提供外匯流動性管理及兌換服務。 5.提升人民幣跨境支付系統（CIPS）功能和全球網絡覆蓋。跨境清算公司增強與金融機構協同聯動，共同提升對“走出去”企業的服務水平。推動更多銀行加入CIPS，持續擴大CIPS網絡覆蓋範圍。加強CIPS建設，完善系統功能，研究推動區塊鏈技術應用，為人民幣計價的全球貿易、航運及投融資提供安全高效的結算清算服務。 （二）優化匯率避險服務，提高外匯風險管理與應對能力。 6.開發多樣化的匯率避險産品和服務。支持外匯交易中心為自貿試驗區人民幣外匯交易提供交易設施服務，完善共建“一帶一路”國家貨幣外匯交易服務。吸引更多企業參與外匯交易中心“銀企外匯交易服務平臺”，鼓勵更多銀行接入平臺直接報價，便利各類企業開展外匯業務。鼓勵銀行積極拓展匯率避險“首辦戶”企業，推動企業增強匯率避險意識，降低企業匯率避險成本。支持銀行加大匯率避險産品開發力度，豐富人民幣對外匯普通美式期權、歐式期權、亞式期權及其組合産品，不斷增加境內市場人民幣外匯衍生産品種類。支持銀行網點轉型升級，鼓勵有條件的銀行結合區域和功能定位設立涉外業務特色網點，組建外匯專業服務團隊，提供全品類涉外産品、服務及兌換幣種等。加強融資擔保機構和銀行業務聯動，上海市融資擔保中心等市區政府融資擔保機構和銀行聯合開發匯率避險專項擔保産品，由財政提供擔保費補貼，降低企業外匯風險管理成本。 7.促進人民幣跨境使用。提升人民幣跨境使用便利度和收付效率，鼓勵銀行在真實合規前提下，優化單據審核，加強數據共享，提升“走出去”企業全鏈條使用人民幣進行投融資、項目建設和採購、收益回收等體驗。鼓勵銀行構建以風險評估為導向的主體分類管理模式，採用多種事中事後核查方式。加強“本幣優先”理念宣導和跨境人民幣政策宣傳，建立上海市重點領域國有企業人民幣跨境使用工作評價機制，鼓勵“走出去”中央企業和國有企業優先選擇使用人民幣進行對外支付結算，並帶動産業鏈供應鏈創新鏈各類企業使用人民幣。研究設計推動“絲路電商”、高端航運業、大型成套設備出口、海外員工服務等領域提升人民幣跨境結算比重的專業服務方案。促進人民幣在共建“一帶一路”國家使用，並依託上海構建促進人民幣全球循環使用的貿易投資服務體系。 （三）強化融資服務，助力企業全球投融資。 8.集聚跨境銀團貸款中心和業務。在依法合規的前提下，在金融監管總局認可的機構開展銀團貸款份額跨境轉讓試點，優化外債登記管理和跨境擔保流程，更好滿足境內企業“走出去”過程中存在的銀團貸款需求。條件成熟時，支持有意願、有條件的銀行在滬設立跨境銀團貸款中心。 9.試點通過再貼現窗口開展貿易再融資業務。在上海試點通過再貼現窗口支持人民幣跨境貿易融資，鼓勵在滬銀行擴大跨境貿易信貸投放降低企業人民幣貿易融資成本，促進以人民幣計價結算的進出口貿易。 10.拓展境內外雙向融資